Financieel plan

De wereld verandert snel en waar de oude wereld zekerheid bood, kenmerkt de nieuwe wereld zich door snelle ontwikkelingen en meer keuzes. Om helder inzicht te krijgen en de regie te houden over uw financieel “later”, is een financieel plan onmisbaar. De negen gebeurtenissen die van invloed zijn op uw financieel “later” zijn:

RELATIE	KINDEREN	OVERLIJDEN
WERKEN	ARBEIDSONGESCHIKT	PENSIOEN
WONEN	ONDERNEMEN	BEDRIJFSOVERNAME

Regie over uw financiële “later”

Financiële wensen en verplichtingen variëren flink tijdens een mensenleven. Dat is boeiend en enerverend, een goede voorbereiding hierop is belangrijk. Iedere schets van uw financiële levensloop is vanzelfsprekend een momentopname. Een goed financieel plan houdt echter ook rekening met veranderingen en onvoorziene tegenslag. Dit gebeurt door meerdere scenario’s door te rekenen. Zo weet u precies waar mogelijke risico’s zitten, wat al goed geregeld is en wat u nog moet aanvullen of bijsturen. Hierbij wegen ook uw persoonlijke omstandigheden mee: bent u getrouwd, kunt u op termijn misschien een erfenis verwachten, welke rechten bouwt u op binnen de sociale zekerheid?

Zo ontstaat een persoonlijk financieel plan waarbij u inzicht heeft in:

• loopbaan- en salarisontwikkeling;
• staking of overdracht onderneming;
• pensioenopbouw;
• woonlasten en de waarde van de woning;
• de kosten van studerende kinderen;
• risico’s zoals arbeidsongeschiktheid en het verlies van uw partner.